Вилки или биткоин: плюсы и минусы инвестиций в обе системы
У человека, обладающего определенной суммой денег, появляется желание инвестировать свободные средства с целью их приумножения. И среди различных вариантов инвестиций можно рассматривать и такую пару, как вилки и биткоины. Но, как и в любых других финансовых операциях, без понимания самого предмета, без осознания доходности и без представления о рисках невозможно принять правильное решение. А значит, стоит разобраться и провести краткий ликбез по предмету.
Инвестиции в вилки
В первую очередь стоит рассмотреть вилки как способ достаточно быстро обернуть средства со вполне ощутимой прибылью. Они представляют собой ставки на парные исходы, причем независимо от результата матча игрок в любом случае получает определенный доход, либо остается «при своих».
Суть инвестиций представляется в ставках на противоположные исходы (плечи, образующие вилку) по максимальным коэффициентам. Доходность подобных операций варьируется в пределах 2-10% от суммы транзакции, что при высоком обороте выливается в ощутимые суммы. При этом риски сведены к минимуму, а вся задача инвестора – внимательно следить за коэффициентами и изучать тонкости игры.
Инвестор самостоятельно не сможет обнаружить вилку, поэтому для их поиска используются сканеры, услуги которых также стоят определенные деньги. Это необходимо учитывать при определении доходности инвестиций.
Поскольку вилка может появиться лишь при условии разной оценки вероятности возникновения исхода, на который делается ставка, работа с ними вполне легальна. Арбитражной эта ситуация, строго говоря, не является. Однако это не мешает большинству букмекеров применять штрафные санкции к «вилочникам» – игрокам, которые используют для игры вилочную стратегию.
Инвестиции в биткоины
В отличие от работы со вполне понятными и, в общем-то, «отработанными» вилками, инвестиции в биткоин для обывателей кажутся не понятными. Ведь за этой валютой не стоят счета в реальных банках, это не акции трансконтинентальных корпораций, а сами средства невозможно потрогать физически – их просто не существует в реальном мире. Соответственно решиться инвестировать в биткоин довольно сложно психологически. Но исходя из текущих курсов и, особенно, спекуляций конца 2017 года, решительные и подготовленные люди работают и зарабатывают на них.
Получить биткоины можно всего 2 способами, каждый из которых предполагает инвестиции.
- Покупка криптовалюты на биржах. Этот способ довольно прост к пониманию, поскольку представляет собой обычную сделку купли-продажи в виде «реальные деньги» в обмен на биткоины. Сумма инвестиций определяется текущим курсом с небольшим процентом от суммы сделки (или фиксированной ценой) со стороны биржи и (или) обменника.
- Майнинг. Инвестиции производятся в оборудование, которое рассчитывает (майнит) биткоины. И здесь инвестор должен понимать, что несмотря на некую кажущуюся «бесплатность» способа, он предполагает серьезные вложения и в оборудование, и в его обслуживание, включая счета за электроэнергию.
Эмиссия новых биткоинов ограничена техническими аспектами самой сети и предельный объем криптовалюты может составлять не более 21 млн BTC. К середине 2017 года было сосчитано (примерно) всего 12,7 млн. условных единиц. С каждым новым рассчитанным блоком сложность вычислений очередных растет с геометрической прогрессией. Соответственно, продолжительность майнинга существенно возрастает.
Рассматривать второй способ (майнинг) с точки зрения инвестиций бессмысленно ввиду просто гигантских затрат на ASIC-процессоры, объединяемые в сеть. Существующие сегодня «фермы» оцениваются в миллионы долларов, соответственно создавать еще одну может себе позволить только крайне обеспеченное лицо, либо организация.
Исходя из этого рассмотрим только аспект прямых инвестиций в виде купли-продажи криптовалюты:
- создание кошелька в системе BTC в любом удобном сервисе (централизованной «администрации» не имеется, т.к. система относится к p2p);
- покупка криптовалюты по минимальному курсу с целью ее сбыта при росте.
Сравнение доходности
Для наглядного понимания доходности вилок и биткоинов следует обратиться к математике и рассмотреть вопрос на примере. Из абстрактных данных возьмем сумму инвестиций в объеме 2000 USD.
Оценка доходности вилок рассчитывается для каждой из них отдельно, поскольку даже при кажущемся балансе есть риск, что она окажется нулевой (то есть, без выхода в плюс или минус, если БК не рассчитывает маржу отдельно). В среднем, доходность по вилкам составляет до 5% в день, что обеспечивает (опять-таки, в среднем) прирост банка (начального инвестиционного портфеля) в 2,5 раза в течение месяца. Имеющиеся 2000 USD через при правильном подходе могут превратиться через30 дней в 5000 USD.
Для примера расчета доходности стоит рассмотреть в виде примера бейсбольный матч между New York Yankees (П1) и Baltimore Orioles (П2). БК1 предлагает коэффициенты П1 2.1 / П2 1.72. БК2 предлагает П1 1.88 / П2 2.15. Игрок, поставив в БК1 на П1 1000 USD, и в БК2 на П2 ту же 1000 USD по завершению матча получит минимально гарантированные 2100 или 2150 USD, в зависимости от того, какая из ставок сыграет. Доходность транзакции составляет всего 5%.
С биткоинами же не все так однозначно. Опустив трейдерство на бирже, стоит всего лишь обратить внимание на курс криптовалюты. Согласно графика за февраль 2018 года, BTC по отношению к американскому доллару колебался в пределах от 6596,51 до 11492. Пиковые значения пришлись:
- min на 06.02.2018;
- max на 20.02.2018.
То есть инвестиции в объеме 2000 USD, сделанные 7 числа по курсу 7648,92 и продаже 21 февраля при курсе 11393 позволили бы получить 2978,98 долларов США прибыли. Соответственно, доходность бы составила 67%.
Однако курс криптовалюты не стабилен. Если посмотреть на график за 2017 год, то серьезный всплеск пришелся на 17.12, когда за 1 BTC предлагали 19105,7 USD. Далее, после нескольких неоправданных всплесков, курс начал падать к современному 10605,2. Соответственно инвестиции, сделанные в период с декабря по конец января, не позволяют говорить о доходность – они убыточны. Для примера предположим покупку 06.01.2018 по курсу 17542,4 и продажу по курсу на начало марта 2018. Вложенные 2000 USD превратились бы в 1209,09 – убыток составляет 790,9 USD, и это не считая комиссии за конвертацию средств. То есть потери составят порядка 40% инвестиционного портфеля.
Возможные риски
Помимо основных рисков, присущих любой работе с финансовыми пакетами, существуют и скрытые. Для вилок это риск:
- спустить банк при неправильной оценке вилки;
- попасть под штрафные санкции букмекера с принудительным понижением коэффициентов;
- лишиться игрового счета при грубой игре на арбитражах.
Все эти риски реально просчитать и минимизировать шанс их наступления. Например, не стоит забывать округлять результаты при ставке на вилку, и использовать другие методы безопасной игры.
Однако в ситуации с криптовалютой риск лишиться вообще всех вложенных денег существенно выше, поскольку:
- юридический статус биткоина не определен, а значит он может попасть под запрет на территории страны;
- отмены транзакций не предусматривается, что исключает возможность вернуть перечисленные на чужой кошелек биткоины;
- если 3-е лицо получит доступ к кошельку, оно запросто может перевести все сбережения на другой счет, и, несмотря на простоту доказательства факта кражи, вернуть деньги, а также привлечь владельца кошелька-получателя к ответственности не получится – в p2p сети работает анонимность в полном объеме;
- обесценивание валюты – предугадать курс BTC невозможно, поскольку он практически не реагирует на внешние рынки.
Объем рисков, связанный с биткоинами, существенно выше, чем в случае игры на ставках. Ведь даже если аккуратно подходить к осуществлению транзакций, обеспечить надежную защиту своего кошелька от хакерской атаки и исключить доступ 3-их лиц к своему ПК, где работает кошелек, курс криптовалюты может банально опуститься до 1 цента за BTC.
Вместо заключения
Каждый сам принимает решения об инвестиции собственных средств. И при принятии решения будущему инвестору следует понимать, что отвечать за свои действия в полном объеме будет также он. Ведь даже среди 2 представленных вариантов инвестиций есть над чем подумать – предпочесть ли пусть и небольшой, но стабильный доход, либо рискнуть с курсами биткоина, который более напоминает виртуальный «мыльный пузырь», чем надежный финансовый инструмент.
Само по себе появление криптовалюты – знаковое событие для этого мира. Вот только вопрос – можно ли вкладываться в что-то нестабильное, никем не признанное и потому – вряд ли надежное?